Ukryj transakcje w mBanku? Co możesz, a czego nie.

Chcesz zapanować nad historią swoich transakcji w mBanku, ale nie wiesz, jak to zrobić? W dzisiejszym artykule pokażę Ci, jak możesz zarządzać widocznością poszczególnych operacji, aby Twoje finanse były przejrzyste i uporządkowane. Niezależnie od tego, czy zależy Ci na prywatności, czy po prostu chcesz lepiej analizować swoje wydatki, znajdziesz tu praktyczne rozwiązania.

Zdarza się, że chcemy mieć większą kontrolę nad tym, co widzimy w historii naszych kont. Powodów może być wiele. Czasem chodzi o potrzebę zachowania prywatności, zwłaszcza gdy z jednego komputera korzysta więcej osób. Innym razem chcemy po prostu utrzymać porządek, aby łatwiej było analizować bieżące wydatki, wykluczając z tego zestawienia operacje, które nie są typowymi zakupami. Mowa tu na przykład o przelewach własnych między kontami, spłatach karty kredytowej czy innych operacjach, które nie odzwierciedlają naszego codziennego stylu życia finansowego. Chcemy, by nasze podsumowania budżetowe były jak najbardziej trafne i pokazywały faktyczne wydatki.

Wielu użytkowników zastanawia się, czy istnieje możliwość całkowitego usunięcia transakcji z historii konta w mBanku. Niestety, muszę od razu rozwiać te nadzieje. Zgodnie z polskim prawem bankowym, banki mają obowiązek przechowywać pełną historię wszystkich operacji na koncie przez okres co najmniej 5 lat. Oznacza to, że żadna transakcja, raz zarejestrowana, nie może zostać trwale usunięta z systemu bankowego. To, co możemy zrobić, to zarządzać jej widocznością w kontekście analizy naszych finansów, ale nie sprawić, by zniknęła na zawsze.

Skoro wiemy już, że trwałego usunięcia transakcji nie da się przeprowadzić, warto skupić się na tym, co jest w zasięgu naszych możliwości. W mBanku kluczową metodą na zarządzanie widocznością operacji jest przypisywanie im odpowiednich kategorii. Bank domyślnie kategoryzuje większość transakcji, ale pozwala nam na ręczną zmianę tych przypisań. Jeśli chcemy, aby dana operacja nie była wliczana do naszych analiz wydatków, możemy zmienić jej kategorię na "Nieistotne" lub "Oszczędności i inwestycje". W ten sposób operacja ta zostanie pominięta w podsumowaniach i wykresach tworzonych przez Menedżera Finansów, co pozwoli nam na uzyskanie czystszego obrazu naszych faktycznych wydatków.

1. Krok 1: Zaloguj się i przejdź do historii operacji. Po zalogowaniu do serwisu transakcyjnego mBanku, znajdź sekcję "Płatności" lub "Historia i szczegóły", a następnie wybierz rachunek, z którego chcesz zarządzać transakcjami. Zobaczysz listę wszystkich operacji.
2. Krok 2: Znajdź i zmień kategorię transakcji na "Nieistotną". Przejdź przez listę transakcji, aż znajdziesz tę, którą chcesz wyłączyć z analizy. Kliknij na nią, aby rozwinąć szczegóły. Powinieneś zobaczyć opcję zmiany kategorii. Wybierz z listy "Nieistotne" lub "Oszczędności i inwestycje". Potwierdź zmianę.
3. Krok 3: Sprawdź efekt w Menedżerze Finansów. Po dokonaniu zmiany kategorii, przejdź do sekcji "Menedżer Finansów" lub podobnej, która prezentuje analizę Twoich wydatków. Zobaczysz, że transakcja, której kategorię zmieniłeś, została pominięta w podsumowaniach i wykresach.

Podobne możliwości oferuje również aplikacja mobilna mBanku. Po zalogowaniu, przejdź do listy transakcji na wybranym koncie. Stuknij w transakcję, którą chcesz zmodyfikować. Zazwyczaj znajdziesz tam opcję zmiany kategorii, gdzie możesz wybrać "Nieistotne" lub inną, która wykluczy ją z analizy wydatków. Zmiany te są odzwierciedlane w Menedżerze Finansów dostępnym w aplikacji.

Chociaż mBank nie pozwala na dosłowne ukrycie transakcji, oferuje kilka innych, przydatnych narzędzi, które pomagają utrzymać porządek i zwiększyć poczucie prywatności:

• Filtrowanie zaawansowane: Zarówno w serwisie transakcyjnym, jak i w aplikacji mobilnej możesz skorzystać z zaawansowanych opcji filtrowania historii operacji. Pozwalają one na wyświetlanie transakcji według określonych kryteriów, takich jak zakres dat, przedział kwotowy, konkretna kategoria czy typ operacji (np. wpływy, wypłaty). Dzięki temu możesz tymczasowo skupić się tylko na wybranych operacjach, ignorując resztę.
• Tryb dyskretny w aplikacji mobilnej: Aplikacja mBanku posiada funkcję "trybu dyskretnego", którą aktywuje się zazwyczaj poprzez ikonę oka. Po jej włączeniu, saldo Twojego konta oraz kwoty ostatnich transakcji wyświetlane na pulpicie aplikacji zostają zamazane lub ukryte. Jest to świetne rozwiązanie, jeśli korzystasz z bankowości w miejscu publicznym i chcesz szybko zasłonić wrażliwe dane. Pamiętaj jednak, że ta funkcja dotyczy tylko głównego ekranu aplikacji i nie ukrywa poszczególnych transakcji w pełnej historii operacji.

Podczas zarządzania widocznością transakcji w mBanku, warto pamiętać o kilku ważnych kwestiach, aby uniknąć nieporozumień:

• Pamiętaj, "ukryta" transakcja wciąż jest widoczna dla banku i w oficjalnych wyciągach: Zmiana kategorii transakcji na "Nieistotne" wpływa jedynie na sposób jej prezentacji w narzędziach analitycznych banku, takich jak Menedżer Finansów. Oficjalne wyciągi bankowe, raporty dla urzędów czy wewnętrzne systemy banku nadal zawierają pełne i niezmienione dane o każdej operacji. Nie jest to więc prawdziwe ukrycie, a jedynie zmiana sposobu jej prezentacji w osobistej analizie.
• Czy zmiana kategorii wpływa na proces reklamacji lub zwrotu towaru?: Absolutnie nie. Zmiana kategorii transakcji w bankowości elektronicznej nie ma żadnego wpływu na możliwość złożenia reklamacji w sklepie, anulowania zamówienia czy przeprowadzenia procedury zwrotu towaru. Bank przechowuje oryginalne dane każdej transakcji, które są podstawą do wszelkich działań zewnętrznych.
• Uważaj na aktualizacje aplikacji, które mogą zmienić wygląd i funkcjonalność: Interfejs aplikacji mobilnych oraz serwisów transakcyjnych jest stale rozwijany. Wraz z kolejnymi aktualizacjami, układ przycisków, nazwy sekcji czy nawet sposób wykonania pewnych czynności mogą ulec zmianie. Zawsze warto poświęcić chwilę na zapoznanie się z nowym wyglądem i funkcjonalnościami, aby sprawnie poruszać się po systemie.